理財(cái)師幫她資金增值了

更新時(shí)間:2017-12-09 12:46:48 來(lái)源：www.albk.cn 編輯：本站編輯　已被瀏覽次查看評(píng)論

2010年以來(lái)，經(jīng)濟(jì)處在復(fù)蘇至增長(zhǎng)階段，市建行根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金狀況等情況，為客戶(hù)推薦建行理財(cái)產(chǎn)品，包括基金、基金定投等，讓客戶(hù)的資金得到增值。
“1年以?xún)?nèi)不確定啥時(shí)用錢(qián)，我們就介紹推薦建行1年以?xún)?nèi)理財(cái)產(chǎn)品或7天通知存款；1年或1年以上的介紹推薦基金等讓客戶(hù)賺到高于同期銀行存款利息的收入……”市建行理財(cái)中心呂玉紅每天都要向客戶(hù)介紹很多理財(cái)資訊。
說(shuō)起幫助客戶(hù)理財(cái)?shù)墓适?，呂玉紅給記者舉了一個(gè)她碰到的例子。
2010年4月27日，她發(fā)現(xiàn)一個(gè)50多歲的客戶(hù)，每次將辛苦積攢的錢(qián)半年、一年的轉(zhuǎn)存。便與她溝通，建議她購(gòu)買(mǎi)基金，客戶(hù)經(jīng)過(guò)考慮，接受了她的建議。呂玉紅推薦了風(fēng)險(xiǎn)低的債券型基金—寶盈債券A，該客戶(hù)便申購(gòu)100000元，當(dāng)時(shí)該基金申購(gòu)價(jià)為1.21元。此后，每隔一段時(shí)間，呂玉紅便關(guān)注一下這名客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的基金。10月份時(shí)看到客戶(hù)包括分紅共賺5000多了，打電話(huà)告訴客戶(hù)賺了5000元，第二天需要把基金賣(mài)掉?？蛻?hù)聽(tīng)取了她的建議贖回基金。10月22日，客戶(hù)贖回基金的錢(qián)到帳，呂玉紅打電話(huà)告知客戶(hù)不到半年時(shí)間共賺了6762.03元，年收益率達(dá)到13.6%。而半年定期存款利率是1.98%，10萬(wàn)元存半年有990元利息。下次有適合的基金再向她推薦。
10月28日，新發(fā)行的博時(shí)可轉(zhuǎn)債基金風(fēng)險(xiǎn)低，在股市上漲的時(shí)候又可獲取較高收益，適合年齡大的客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。呂玉紅又打電話(huà)告訴她。不到1小時(shí)，她帶著8萬(wàn)元現(xiàn)金來(lái)，加上原來(lái)的10萬(wàn)，她表示要購(gòu)買(mǎi)12萬(wàn)基金，6萬(wàn)存活期。呂玉紅這樣給她安排：認(rèn)購(gòu)10萬(wàn)元博時(shí)可轉(zhuǎn)債基金，認(rèn)購(gòu)2萬(wàn)元建信內(nèi)生動(dòng)力股票基金，6萬(wàn)元存7天通知存款?，F(xiàn)在這位顧客靠著基金獲得了很好的收益。

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